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基民问答:定投都有哪些投资方式?如何借道基金布局数字经济板块?

更新时间:2023-06-05 21:13:02 1081

  基金答疑栏目每期精选热门基金问题,解答基民最关心的投资疑问。如果你对基金投资也有疑惑,欢迎评论区留言~

  问题一:定投都有哪些投资方式?

  基金定投的全称是“定期定额投资”,不过很多新手朋友不知道的是,这个“定额”也不一定要是“金额”,也可以是固定市值、估值、均线、目标等等。根据“锚定”的对象不同,定投也衍生出了很多不同的策略。

  1、锚定“均线”的定投法

  均线又称“移动平均线”(Moving Average,简称MA),是指将一定时期内的指数价格加以平均,然后把不同时点的指数平均值连接起来,形成一根均线,用它作为我们定期投资要锚定的指标。

  采用均线定投法时,不直接进行定期等额投资,而是参考指数价格和均线的位置关系来确定投资金额。

  比如通常会参考250日均线来判断市场是否过热。那么当市场价格高于250日均线的时候,就适当减少定投的金额,或以持有策略为主;当价格低于250日均线的时候,适当增加定投的金额,从而可以积攒更多便宜的筹码。

  我们知道,一般情况下,定投其实更适合下跌或震荡的市场环境,这种方法将定投与市场是否过热结合起来,可以一定程度上实现定投策略的扬长避短。

  2、锚定“市盈率”的定投法

  锚定市盈率的定投,是指根据估值的高低来调整所投金额的大小。

  在指数市盈率高的时候相对少定投,在指数市盈率低的时候相对多定投一些。这样做的目的也是希望能够“多买便宜的少买贵的”,一样的定投总额,通过市盈率策略定投法可以获取的基金份额高于传统定投法。

  这种方法尤其适合市场分化较大或是板块轮动比较频繁的时候。如果投资者想用定投的方式参与个别主题、板块的投资,又担心定投的过程中,虽然整体市场点位并不高,但个别行业可能出现过热的情况,这种方法就能派上用场了。

  3、锚定“价值平均目标市值”的定投

  这种定投策略关注的是投资者持仓市值是否按照既定目标每个月增加到了指定的金额,然后倒推出每月应该达到的资金净值。

  举例来说,假设我们要定投一个指数,这只指数过往的年化收益率是12%,那么我们先按照这个年化收益率来对未来收益进行一个预估,每月就是1%。

  这个1%不是指下个月这只指数的收益一定有1%,而是指下个月咱们定投账户的市值需要增长1%。

  假设每期定投金额为1000元,那第二期的目标市值=1000*(1+1%)+1000=2010元

  这个市值的增加,不一定是指数上涨带来的。假如指数涨了,比如说涨了2个点,到了定投日的时候,之前定投的金额市值就达到了1020,那么此时,就只需要投入2010-1020=990元。

  如果市场跌了,我们之前投资的金额缩水了,那么我们这一期就要多投入一些钱,让我们的总市值达到目标市值2010元。

  假设指数在某一期涨得特别好,导致根本不用进行第二个月的定投,仅凭第一个月定投的市值就超过了目标,那么我们不但不需要再买入,还需要卖出超过的部分,以达到市值平均的需要。

  这个方法对于实现较为长期的定投目标来说是比较适用的。在定投盈利、或是市场震荡上行过程中,对于不知道要不要抛出、怎么抛出的投资者来说,也提供了一个有参考价值的退出方案。

  实际上,基金定投的策略有很多种,每种方法或许都有着各自的优势和不足,各位基民朋友可以结合自己的实际情况进行合理安排,适合自己的才是最好的。

  问题二:如何借道基金布局数字经济板块?

  今年以来数字经济板块表现优异,备受关注,有不少朋友想要借道基金来布局数字经济板块。具体怎么操作呢?小诺觉得,可能需要注意这样一些要素:

  第一、分辨基金是更“重概念”还是“产业趋势”

  数字经济板块的发展,带来的是整个科技板块的“供给侧改革”,也可能会在方方面面改变我们的生产生活方式,是拥有很多宏大的“概念”和“想象空间”的。

  有的产品擅长捕捉热点,这类产品一般是在某些板块火起来之后,再积极调仓,之后也有可能会换仓。有的产品则是擅长捕捉长期的产业大趋势,这类产品可能从很早之前就看好数字经济的发展趋势,在去年甚至更早就开始布局了。

  如果是长期看好数字经济未来发展的投资者,可能选择第二种基金就更适合一些,所以在选择时,可能不仅需要看这只基金是否含有“数字经济”,还需要结合季报、年报看一看基金布局数字经济的时间节点,以及基金经理观点。

  第二、基金经理需要有很深的行业知识储备

  数字经济板块与第四次科技革命的浪潮紧密相连,涉及到很多专业领域、前沿技术的发展情况,这对基金经理和投研团队提出了很高的要求,需要他们有高度的专业能力才能第一时间理解并判断新技术、新商业模式带来的市场机遇。

  尤其是,当数字经济板块慢慢走入用业绩说话、看景气度的阶段,是否有能力精选绩优个股就愈发重要了。这就对基金经理提出了比较高的要求,我们在选择时,需要考察基金经理的专业背景、擅长的能力圈等等。

  同时,数字经济的发展也是我国宏观经济发展中重要的一环,是新兴产业转型期的经济“发动机”,牵一发而动全身,如果基金经理还具备宏观全局视野就更好了。

  (文章整理自诺安基金,文章内容不构成任何投资建议,所提及个股、基金仅用于文章的分析说明,投资者据此操作,风险自担。)

(责任编辑:93)

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