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基民问答:如果基金持仓变动了 如何反映出来?

更新时间:2023-03-26 03:50:48 1085

  基金答疑栏目每期精选热门基金问题,解答基民最关心的投资疑问。如果你对基金投资也有疑惑,欢迎评论区留言~

  问题一:如果基金持仓变动了,如何反映出来?

  很多投资者都想知道基金经理实时的持仓变动,但是,这很难!!

  不过,大多数优秀的基金经理其实持仓变动并不大,他们更多是赚取企业本身盈利的钱,而不是短时频繁择时带来的收益。

  话说回来,如果基金持仓真的变了,普通投资者如何“看出来”呢?

  一方面,可以感受下基金“估值”和当天实际净值的差异,这可能是持仓变动的信号。因为“估值”通常是基于定期报告披露的持仓来估算的,如果它和实际净值有差异,就可能是基金持仓发生了变化。不过各平台“估值”模型不同,这个信号仅供参考。

  另一方面,查看基金真正的持仓变动,有两个简便方式:

  1、基金公司官网披露的基金定期报告,可以查看最新的持仓。通过与前一期报告对比,就能看出持仓变化。

  基金季报每个季度更新一次,季报中会披露基金的重仓股票/债券。

  基金半年报、基金年报每半年更新一次,会披露基金的所有持仓的股票

  2、在天天基金的官网或者APP的基金详情页查看最新持仓。会展示和上期定期报告比较的增减情况。如下图:

基民问答:如果基金持仓变动了 如何反映出来?

  问题申购定开基金,净值是按申购当天还是结束那天算?

  如果是在交易日15:00前申购,是按当日净值计算的;若是15点之后申购,则按下一个交易日的净值计算。如果是非交易日,则视作下一交易日的交易申请。跟我们申购普通开放式基金其实一样。

  有小伙伴可能误以为,在开放期间申购定开基金是按结束当天的净值计算,事实上并不是这样的,定开基金的开放期内,仍然处于正常运作状态,基金是正常运作管理的,净值也是每天变化的,如果看中一位基金经理管理的产品,开放期不用等到最后一天才申购,早申购也可能赚到基金经理带来的潜在超额收益,不错过开放期内可能的基金收益!

  定期开放型的基金,是有一定封闭期、定期打开申购/赎回的运作模式,封闭期内由于不受频繁申购赎回等影响,方便基金经理从更长远的角度进行投资决策,更有利于基金经理实施中长期投资策略,对于优秀的基金经理而言,长期持有体验或更好,如果看中定开型基金,也建议大家拿久一点。

  问题三:构建基金组合都有那些策略?

  都说鸡蛋不要放在一个篮子里,但太多的篮子同样不可取。如何才能构建一个合适的组合,进行投资呢?小编认为主要分为三个步骤。

  第一步:确定你的风险承受能力。投资理财,适合的才是最好的。如果你是保守型或者稳健型投资者,那么你应该以债券基金、“固收+”基金为主,少量配置混合型基金,让整体组合实现稳健。

  第二步:确定你的组合策略。目前市场中比较流行的策略主要有“核心—卫星策略”、“4321法则”、“生命周期法”。

  核心—卫星策略:即要求将你将整体资产分为核心部分和卫星部分。如果你是保守型投资者,大比重的核心资产可以是债基、“固收+”基金,少量卫星资产是权益资产。如果你是积极型投资者,则正好相反。

  4321法则:这个策略主要适合具有长期理财需求、风险偏好较高的投资者。将收入的40%投资权益基金长期理财,30%投资“固收+”基金、20%投资纯债基金灵活变现,剩下的10%投资宝宝类的货币基金用作平时的消费。

  生命周期法则:用100减去你当前的年龄,就是投资较高风险资产的比例。比如你今年30岁,那么100-30=70,即你可以用你收入的70%投资较高风险的权益基金;而如果你70岁啦,那么100-70=30,你投资权益资产的比例最好不要超过30%。

  其实,上面的法则并不是一个精确的建议,而是一个方向性的建议。最核心的一点是,你要构建与你的风险承受能力相对等的基金组合。

  第三步:选择你的投资方式。在基金数量上,建议最好不要超过5只,这样更方便你的管理。同时在投资方式上,固收类基金可以采用一次性投资方式。而权益类基金,由于波动较大,建议采用定投的方式,均摊风险,坚持长期投资。

  声明:文章内容不构成任何投资建议,所提及个股、基金仅用于文章的分析说明,投资者据此操作,风险自担。

(责任编辑:93)

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