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基金比例配售是什么?基金为什么会比例配售?

更新时间:2023-03-19 09:05:31 1055

投资者在申购新基金时,经常会碰到比例配售的情况,那么,基金比例配售是什么?基金为什么会比例配售?下面希财君为大家准备了相关内容,以供参考。

基金比例配售是什么?基金为什么会比例配售?

基金比例配售是指投资者对该基金的申购总资金已经超过基金公司限定发售规模时,基金公司为了公平起见,只好按照原定的规模和募集的总金额的比例分配,发售给投资者。

配售的比例=限定发售的规模/募集期内有效认购申请总金额×100%;投资者认购申请确认金额=募集期内提交的有效认购申请金额×配售的比例。

比如,某基金公司的发售规模为10亿,由于投资者对该基金都比较看好,大量的申购,其申购总金额达到20亿,小李申购20万资金,则该基金的配售比例=限定发售的规模/募集期内有效认购申请总金额×100%=10/20×100%=50%;小李认购申请确认金额=募集期内提交的有效认购申请金额×配售的比例=200000×50%=100000元。

如果配售比例为100%,即投资者申购的资金等于或者小于基金公司限定发售的规模,这时投资者想申购多少,都能成交。

基金比例配售与以往的基金发行方式最大的区别在于投资者在认购新基金时可以不用再排队,只要基金募集规模不超过规定的募集上限,所有的有效认购申请都可以全部予以确认;如果超过规模上限,会按比例对客户的认购申请进行确认,即投资人认购的金额只能部分成交。

除此之外,投资者购买基金时,也会出现限额的情况,比如,一些基金限制投资者当天最多只能买10万,出现这种情况的主要原因是为了维护基金持有人利益和保持基金规模稳定。

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