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止盈这件大事 你一定要学会!

更新时间:2021-06-30 04:45:28 1071

  买基金最理想的状态是“买在最低点,抛在最高点”,但精准的择时很难。相信不少基民都有过这样的感叹:

  曾经有一份非常不错的收益摆在我的面前我没有及时止盈等到跌回去的时候才后悔莫及……

止盈这件大事 你一定要学会!

  所以在长期持有的基础上,如果能学会适时止盈,就能减少投资过程中收益回吐的遗憾,让我们的投资体验感更好。

  下面小编提供五种指数基金止盈的思路,供大家参考。

  01

  估值法

  指数基金当前点位是否值得投资,可以先看看估值的高低,估值低的时候多买,估值高的时候少买。

  反过来,这个逻辑用来止盈,也未尝不可。利用估值这个重要的参考标准,在估值高的时候卖出,而估值低的时候继续持有。

止盈这件大事 你一定要学会!

  注:上述操作建议仅供参考

  除此之外,也可以观察一下百分位,这个指标主要是用来表示市盈率在历史区间所处的位置。比如80%,则表示当前市盈率比历史上80%的时候都高。

  通常情况下,当估值百分位大于60%,就说明正常偏高,追求稳健收益的投资者这时就可以分批卖出;而当估值百分位大于80%,则说明已经高估,可以考虑止盈赎回了。

  02

  目标止盈法

  所谓目标止盈法,就是在进行指数基金投资时,可以事先划好一条“止盈线”,比如10%、20%、30%。。。。。。

  止盈线可以根据自己的风险偏好和资金量来定,这种止盈方法看起来简单,但是如果目标设置高了就会导致基金卖不出去,目标设置低了又会错过日后的上涨行情。

  如果刚开始投资,本金不多,收益绝对值的增减不大,就可以定高一点,比如赚30%之后再考虑止盈。

  03

  最大回撤止盈法

  最大回撤止盈法,是在目标收益率的基础上,设定最大回撤阈值,达到止盈目标后先不止盈,而是继续持有。当跌破最大回撤值时,再止盈赎回。

  简单来讲就是你拿着某个指数基金,可以一直拿。但当这只基金的收益率往下累计回调幅度超过某个数值时,就该止盈了

  比如在这一轮白酒大行情中,谁也不知道基金能涨到多少,那就可以选择一直拿。但规定,一旦基金收益率从最高点回撤超过10%时,就要坚决止盈。

  这种方法的好处就是帮助投资者在一轮大行情中拿住手里基金,不轻易下车,尽可能享受到绝大部分收益。

  04

  分批止盈法

  简单来说,就是基金达到一定收益后,分批卖出。

  比如当所买指数基金收益达到10%时卖出持有份额的10%,再涨10%时,卖出20%等。这样分批止盈,相对于一次性全部卖出止盈更容易跟上行情,避免踏空

  05

  情绪止盈法

  这个比较好理解,正所谓“别人贪婪是我恐惧,别人恐惧时我贪婪”,就是如果我们认为市场到了比较疯狂的时候,比如当你发现身边的邻里、亲戚朋友都在谈论基金,人人都高喊“赚钱啦”的时候,就可以考虑进行一些减仓动作。

  下面介绍两个信号或许能帮助大家判断现在的市场是不是情绪高涨。

  (1)首先是百度指数:

止盈这件大事 你一定要学会!

  来源:网络,20180101-20210623

  当一波行情来了,大家会通过网络搜索关注股票、基金的信息,因此通过百度指数去观察市场的情绪,有一定的合理性。

  上图为2018年以来,百度指数对“基金”一词做的搜索趋势,可以发现,“基金”一词在去年7月以及今年2月左右搜索量达到小高点。相信不少人都知道,市场在这两个时间都有一波不错的行情。

  (2)其次是基金的发行数据:

  从过往数据来看,基金发行的份额和市场情绪的联系相当紧密。当市场周期走到高位时,投资者情绪高涨,募集上百亿元基金是经常出现的事,而当市场回落时,基金发行也会陷入低迷。

止盈这件大事 你一定要学会!

  来源:Choice数据,统计区间:2005-2020年

  比如,在2015年市场情绪极度亢奋的情况下,基金发行的份额就不断创下历史新高;而到了2015年6月中旬,上证指数从5170点高位掉头向下,出现连续数日千股跌停局面,基金发行市场也迅速遇冷。

  (免责声明:收益率数据仅供参考,过往业绩不预示未来表现,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。市场有风险,投资需谨慎。)

(责任编辑:DF528)

本文关键词:止盈 基金 市场 指数 估值 时候 

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